conseiller en gestion de patrimoine et analyste en investissement immobilier avec 18 ans d'expérience, spécialisé dans la structuration de portefeuilles diversifiés mêlant produits bancaires, placements financiers et actifs tangibles. Il accompagne particuliers fortunés et chefs d'entreprise dans l'optimisation fiscale et la constitution d'un patrimoine pérenne.
Après une carrière débutée en salle de marchés à La Défense, Augustin Lefèvre-Marchand a bifurqué vers le conseil patrimonial indépendant pour accompagner ses clients de manière plus personnalisée et désintéressée des logiques commerciales bancaires. Son terrain de prédilection couvre l'arbitrage entre assurance-vie multisupports, SCPI de rendement, dispositifs Pinel ou Malraux et investissements en nue-propriété, avec une appétence particulière pour l'immobilier locatif dans les métropoles régionales françaises. Sa méthode repose sur une analyse chiffrée rigoureuse combinée à une écoute approfondie du projet de vie du client, car il considère que chaque allocation d'actifs doit refléter un horizon personnel et non une mode financière. Il défend une philosophie prudente et contrariante, préférant les actifs générateurs de cash-flow aux promesses de rendements spectaculaires des produits structurés complexes. Sa clientèle se compose essentiellement de cadres supérieurs en préparation de retraite, de professions libérales et d'héritiers souhaitant structurer intelligemment leur transmission. Un cas récent illustre bien son approche : il a restructuré le patrimoine d'un chirurgien lyonnais en arbitrant une assurance-vie dormante vers un montage SCI à l'IS couplé à un démembrement temporaire, générant une économie fiscale de 42 000 euros annuels. Il intervient également sur des problématiques pointues comme le remploi de cession d'entreprise ou l'optimisation du PER pour les hauts revenus. Sa valeur ajoutée réside dans sa capacité à décoder la complexité réglementaire française tout en maintenant une vision patrimoniale à vingt ou trente ans. Convaincu que la pédagogie est la meilleure protection contre les mauvaises décisions, il privilégie toujours la compréhension du client à l'empilement de produits.